| dc.creator |
EROĞLU, Abdullah |
|
| dc.date |
2013-06-01T00:00:00Z |
|
| dc.date.accessioned |
2019-07-09T10:57:52Z |
|
| dc.date.available |
2019-07-09T10:57:52Z |
|
| dc.identifier |
http://dergipark.org.tr/sbe/issue/23230/248039 |
|
| dc.identifier |
|
|
| dc.identifier.uri |
http://acikerisim.sdu.edu.tr/xmlui/handle/123456789/41178 |
|
| dc.description |
Bankalar tarafından en çok kullanılan borç ödeme modeli, sabit taksitli modeldir. Bunun yanı sıra finans matematiği kitaplarında yer alan geometrik ve aritmetik değişimli taksitlerle borç ödeme modelleri mevcuttur. Kredi alımından belli bir süre sonra müşterinin ödeme kabiliyetinin değişkenlik göstermesi (artması veya azalması durumu) söz konusu olabilir. Bu durumda müşteri, ilk aylarda belli bir sayıdaki taksitin miktarını kendisi belirleyebilir. Müşterinin ödeme kabiliyeti ileriki aylarda artacaksa ilk aylarda düşük miktarlı taksitler, ödeme kabiliyeti ileriki aylarda düşecekse ilk aylarda yüksek miktarlı taksitler belirleyebilir.Bu çalışmada; başlangıçta belli sayıda taksit miktarını müşterinin belirlediği, daha sonraki taksit miktarlarının eşit olduğu bir borç ödeme modeli geliştirilmiş ve genel formülleri türetilmiştir. Geliştirilen model güncel bir örnekle açıklanmıştır |
|
| dc.description |
The most commonly used debt payment model by banks is the fixed payment model. In addition, the geometric and linear gradient loan payment models which are explained in financial mathematics books are available.After the credit purchase, the customer’s payment capability may vary in some circumstances. In this case, customer may determine a certain number of payment amount in the first few months. In the coming months, if the customer’s payment ability will increase, it is determined the low amount of payments. In contrast, if the customer’s payment ability will decrease, the customer may determine the high amount of payments.In this study, general formulae are derived for a loan payment modelwhich is, a certain number of payment amount determined by customer at the beginning of payment period and the other payment amounts are equal. The developed model is explained with a current example |
|
| dc.format |
application/pdf |
|
| dc.publisher |
Süleyman Demirel University |
|
| dc.publisher |
Süleyman Demirel Üniversitesi |
|
| dc.relation |
http://dergipark.org.tr/download/article-file/215771 |
|
| dc.source |
Volume: , Issue: 17
1-8 |
en-US |
| dc.source |
1305-7774 |
|
| dc.source |
1304-6373 |
|
| dc.subject |
Borç Ödeme, Anüite |
|
| dc.subject |
Loan Payment, Annuity |
|
| dc.title |
YENİ BİR BORÇ ÖDEME MODELİ |
en-US |
| dc.title |
A NEW LOAN AMORTIZATION MODEL |
en-US |
| dc.type |
info:eu-repo/semantics/article |
|